Что делать, если банк заблокировал перевод, пояснила инвестиционный советник Юлия Кузнецова «Газете.ru»

Во-первых, осознать, что какие-то ваши действия были похожи на паттерны мошеннических операций, поэтому не стоит усугублять: повторять перевод, дробить сумму, выводить деньги через другой банк и т.д. Это только усилит подозрения. Необходимо связаться с банком через горячую линию, чат или прийти в отделение и узнать причину приостановки операции. Обычно банк запрашивает документальное подтверждение цели перевода и источника средств: счет, подтверждение инвестиционной операции, расписку, при крупных суммах – справку о доходах. Также понадобится короткое письменное пояснение о том, кому был перевод, за что и откуда деньги. Чем понятнее логика операции, тем быстрее закроется проверка. Технические проверки занимают всего несколько часов или пару дней, а проверки в рамках финансового мониторинга – несколько рабочих дней. В это время лучше не совершать новые подозрительные операции. Если банк все же отказал в проведении операции, то следует запросить официальный письменный ответ с указанием причин и узнать о дальнейших действиях.

19.01.2026